Biztosítási ügynök, ügyintéző

Bemutatás

Vagyon- és egyéb biztosításokat értékesít, szerződést köt, tanácsadást nyújt ügyfeleinek.

Jellemző tevékenységek

• felkeresi az ügyfeleket tájékoztatást ad a különféle biztosítási formákról és feltételekről
• felméri az ügyfelek biztosítási szükségleteit
• kidolgozza az ügyfelek számára legmegfelelőbb szolgáltatásokat
• új szerződést köt (ellenőrzi az ajánlatot, viszontbiztosítást köt, rögzíti az igényeket)
• karbantartja a meglévő szerződésállományt (listákat készít, megkeresi az ügyfeleket, megszüntet, reaktivál, módosít szerződéseket, igazolást ad ki)
• kezeli a kimenő és bejövő dokumentumokat (iktatja és érkezteti a dokumentumokat, tájékoztató és panaszos leveleket ír, dokumentumot kér, nyomtatványokat rendel)
• telefonos és elektronikus kapcsolatot tart az ügyfelekkel és a partnerekkel (információt nyújt, szakvéleményt kér, reklamációt kezel, partnerkapcsolatot tart, irodatechnikai berendezéseket használ)
• kárrendezési szolgáltatást nyújt (ellenőrzi az iratokat, felméri a bejelentett károkat, kiszámítja és utalja kárköltséget, elvégzi a nyilvántartási feladatokat, beindítja a regressz követeléseket)
• kiterheli és beszedi a biztosítási díjakat, könyvel, nyilvántartja a szerződéseket
• információk, tanácsok adása biztosítási ügyekben
• szakértői feladat végez (elbírálja a biztosítási ajánlatot, kockázatelbírálást végez, kárszámítást végez, fejlesztési javaslatot tesz)
• pénzügyi szolgáltatást nyújt (elérési szolgáltatást teljesít, visszavásárolja az életbiztosítási szerződést, pénzügyi tranzakciókat végez, kötvénykölcsönt nyújt)
• rutinosan kezeli az irodatechnikai berendezéseket, számítógépet,
• készség szinten alkalmaz adatbázis-kezelőket, táblázatkezelőket, szövegszerkesztőt
• ismeri a vonatkozó jogszabályokat, belső utasításokat, pénzügyi, kockázatelemzési és pénzpiaci ismeretekkel rendelkezik,

Körülmények

Munkakörnyezet

• Idejük nagy részét zárt térben, irodában töltik, de gyakran utaznak, mert a helyszínen végzik a munkát

Egészségügyi tényezők

• Idejük nagy részét zárt térben, irodában töltik, de gyakran utaznak, mert a helyszínen végzik a munkát

Pszichikai tényezők

• Igen jelentős a szellemi megterhelés, mert a szakma egyszerre kíván lojalitást és ügyfélcentrikus magatartást, koncentrációs képességet és felelősségtudatot, továbbá megbízhatóságot és precízséget, valamint jó nyelvi kifejezőképességet
• A hibázásból adódó magas felelősség és az ezt követő döntés igen magas stresszhatást vált ki
• Az egyre kevesebb munkatárs által az idő szorításában végzett munka fokozza a stresszt

Várható változások

• Az elektronikus ügyintézés következtében csökken a foglalkoztatott létszám
• Manuális nyilvántartásokat megszüntetik, csökkennek a papíralapú dokumentumok
• ebben a szakmában is elterjedt a távmunka
• a kapcsolt pénz és bankügyleti feladatok miatt egyre kvalifikáltabb munkaerőt alkalmaznak
• elengedhetetlen a rendszerszemléletű gondolkodás és a munkafolyamat lépéseinek átlátása
• fontos az ügyfélorientált viselkedés, a korrekt tájékoztatás, a reklamációk intézése az ügyfél megelégedésére a cég érdekeinek figyelembevétele mellett
• bizalomgerjesztő megjelenés, önállóság és szabálykövetés egyszerre fontos
• a munkaadóhoz való lojalitás, becsületesség és a korrupció elutasítása feltétele a pályán való megmaradásnak